Дебаты Zerohedge Цена на нефть: бык против медведяПоследнее: Цена на нефть: бык против медведя Авторизоваться Войти через Google или Имя пользователя/адрес электронной почты Пароль Авторизоваться Создать новую учетную запись Сбросить пароль Данный сайт защищен reCAPTCHA, и на него распространяются Политика конфиденциальности и Условия обслуживания Google . ZeroHedge читает Альт-Маркет AntiWar.com Журнал Биткойн Бомбомет BULLIONSTAR Капиталистические подвиги Кристоф Барро Крах доллара Доктор Пузырь на рынке жилья Финансовый революционер ForexLive Прибыль, страдания и капитал Гефира Исследования GMG Золотое ядро Взрыв-взрыв Инсайдерская статья Либертарианский институт Блицкриг свободы Макс Кайзер Институт Мизеса Миш Ток Newsquawk Двух Разумов Цена на нефть Откройте книги Питер Шифф Портфолио Броня Финансирование QTR Fringe Safehaven Склон Надежды SpotGamma Отчет TF Metals Автоматическая Земля Горящая платформа Экономический популист Фемида Трейдинг Продуманные деньги Прогулка по ценностям Визуальный бой Banzai7 Вулф-стрит Расширять значок печати значок печати «Захватывающее» мошенничество: Blackrock ограбили на 500 миллионов долларов в загадочном деле Bankim Brahmbhatt

 

• HPS Investment Partners компании BlackRock списала около 150 миллионов долларов после обнаружения предположительно фальсифицированного обеспечения по кредитам, предоставленным телекоммуникационному предпринимателю Bankim Brahmbhatt.
• Судебные иски свидетельствуют о том, что финансирование, организованное с помощью BNP Paribas, было подкреплено сфабрикованной дебиторской задолженностью и поддельными электронными письмами клиентов .
• Компании Брамбхатта — Broadband Telecom, Bridgevoice и Carriox Capital — подали заявление о банкротстве; кредиторы утверждают, что общая сумма убытков превышает 500 миллионов долларов.
• BNP Paribas создал резерв в размере 190 млн евро (220 млн долларов США) на случай «определенной кредитной ситуации», не назвав при этом заемщика.

Частное кредитное подразделение BlackRock Inc. и другие кредиторы стремятся вернуть сотни миллионов долларов после того, как стали жертвами того, что они назвали «вопиющим» мошенничеством — очередным признаком слабости в непрозрачном секторе рынка долговых обязательств США.

Кредиторы во главе с HPS Investment Partners, которую BlackRock приобрела ранее в этом году, обвинили бизнесмена Банкима Брамбхатта в подделке счетов-фактур и дебиторской задолженности , которые он использовал в качестве обеспечения по кредитам на общую сумму более 500 миллионов долларов  , выданным его телекоммуникационным компаниям  Broadband Telecom  и  Bridgevoice . Эта предполагаемая мошенническая схема стала предметом судебного иска, поданного в августе, и нескольких банкротств.

Брамбхатт через своего адвоката опроверг обвинения в мошенничестве в интервью  Wall Street Journal . 

Знакомая картина неприятностей

Спор вращается вокруг финансирования под залог активов – разновидности частного кредитования, при котором кредиторы предоставляют средства под залог денежных потоков или дебиторской задолженности заёмщика . Рынок стремительно разрастался на фоне общего бума частного кредитования, достигнув в настоящее время 1,7 триллиона долларов США по всему миру, поскольку небанковские кредиторы спешат заполнить пустоту, образовавшуюся после ухода традиционных банков.

Однако серия банкротств,  включая нашумевшие банкротства First Brands и Tricolor Auto Group, обвиняемых в залоге сомнительных активов, вызвала опасения, что стандарты комплексной проверки частных кредиторов оказываются недостаточными .

Крах этих компаний вызвал опасения у титанов финансовой индустрии, включая Джейми Даймона из JPMorgan Chase & Co., который предупредил, что один «таракан», вероятно, предвещает ещё больше. Руководители частных кредитных компаний, такие как Марк Липшульц из Blue Owl Capital Inc., опровергли это заявление, заявив, что компания не наблюдает роста дефолтов, и отметив, что наиболее серьёзные проблемы связаны с кредитованием, в котором лидируют банки. — Bloomberg

Согласно публичным данным, Брамбхатт основал Bankai Group в 1989 году в Ахмадабаде (Индия), изначально занимаясь производством кнопочных телефонов, а затем расширив свою деятельность на телекоммуникационное программное обеспечение и инфраструктуру. Позднее его фирма создала дочернюю технологическую компанию Panamax Inc., а в 2017 году запустила Carriox Capital — небанковскую кредитную организацию, предлагающую операторам связи финансирование счетов и кредиты на пополнение оборотного капитала.

По данным  Journal,  HPS начала финансировать  Carriox Capital в конце 2020 года, а затем к середине 2024 года расширила эту линию примерно до 430 миллионов долларов США . Bloomberg  отмечает, что HPS «с тех  пор полностью списала свои риски в размере около 150 миллионов долларов США». 

По словам источников, BNP Paribas помог профинансировать почти половину этой суммы , хотя французский банк отказался от публичных комментариев. В своей последней отчётности о прибылях и убытках BNP раскрыл резерв на покрытие потерь по ссудам в размере 190 млн евро (220 млн долларов США), связанный с «особой кредитной ситуацией».

Банким Брамбхатт Банкай Групп

Кредиты были размещены в двух фондах под управлением HPS. Источник, близкий к BlackRock, сообщил, что эта сумма составляет лишь небольшую часть активов компании, находящихся под управлением, в размере 179 миллиардов долларов, и не окажет существенного влияния на доходность фонда.

Тем не менее, инцидент подчеркивает, что даже крупнейшим управляющим активами приходится с трудом сдерживать риски, вливая миллиарды в прямое кредитование.

Поддельные электронные письма и пустые офисы

Расследование началось этим летом, когда сотрудник HPS обнаружил подозрительные адреса электронной почты, предположительно принадлежащие клиентам Carriox. Домены имитировали адреса легальных телекоммуникационных компаний, но были слегка изменены — тревожный сигнал, указывающий на то, что кто-то подделывает переписку клиентов.

По словам людей, знакомых с ситуацией, когда Брамбхатт столкнулся с проблемой, он заверил HPS, что повода для беспокойства нет, а затем резко перестал отвечать на звонки.

Здание, в котором размещаются офисы компаний Брамбхатта в Гарден-Сити, штат Нью-Йорк.

Представитель HPS, посетивший офис компании в Гарден-Сити, штат Нью-Йорк, обнаружил, что он закрыт. Соседи рассказали, что офис пустовал уже несколько недель.

Последующее расследование кредиторов, проведенное аудиторской фирмой CBIZ и юридической фирмой Quinn Emanuel, предположительно выявило, что все электронные письма клиентов , предоставленные компаниями Brahmbhatt для проверки счетов за предыдущие два года, были поддельными . Один из предполагаемых клиентов, бельгийская компания BICS , письменно подтвердил, что счета были «попыткой мошенничества».

«Brahmbhatt создал подробный баланс активов, который существовал только на бумаге», — написали в своей жалобе юристы кредиторов.

Заявления о банкротстве и исчезающее обеспечение

В августе компании Брамбхатта, наряду с Carriox Capital II и связанными с ними компаниями, подали заявление о защите от банкротства в соответствии с главой 11. Кредиторы утверждают, что до дефолтов миллионы долларов в виде заложенных активов были незаметно переведены на офшорные счета в Индии и на Маврикии.

В тот же день, когда были поданы заявления о банкротстве корпораций, сам Брамбхатт обратился за защитой от личного банкротства, несмотря на то, что ранее предоставил своим кредиторам личную гарантию .

По словам информированных источников, HPS и её партнёры полагают, что Брамбхатт с тех пор уехал в Индию. Его адвокат не прокомментировал его местонахождение.

Для BlackRock и HPS прямой финансовый ущерб представляется скромным. Но для более широкого сектора частного кредитования, который теперь соперничает по размерам с рынком кредитования с использованием заёмных средств, репутационный ущерб может оказаться более длительным.

* * * КЛИКНИТЕ СЮДА !