Сейчас 23:33 по восточному времени США, пятница, 4 апреля 2025 года, и мне только что сообщили: сегодня утром начались требования о предоставлении маржинальных гарантий .
Хедж-фонды столкнулись с крупнейшими требованиями к дополнительному депозиту с тех пор, как в 2020 году из-за COVID-19 остановилась значительная часть мировой экономики, после того как тарифы Дональда Трампа спровоцировали мощный обвал на мировых финансовых рынках.
По словам трех человек, знакомых с ситуацией, банки Уолл-стрит попросили своих клиентов из хедж-фондов внести больше денег в качестве обеспечения по их кредитам, поскольку стоимость их активов упала из-за падения стоимости акций.
Несколько крупных банков предъявили своим клиентам самые крупные требования о внесении маржи с начала пандемии в начале 2020 года. Мне сказали, что эти требования о внесении маржи « гораздо больше, чем во время Великого финансового кризиса 2008 года ».
Маржин-коллы подчеркивают интенсивную турбулентность на мировых рынках в четверг и пятницу, поскольку объявление Трампа о тарифах сопровождалось ответными пошлинами со стороны Китая, а другие страны готовили свои собственные ответы. Индекс акций S&P 500 на Уолл-стрит должен был показать худшую неделю с 2020 года, в то время как нефть и более рискованные корпоративные облигации сильно распродавались.
Я говорил об этом именно в своем глобальном ток-радиошоу в четверг вечером. Я указал своей аудитории, что субъекты покупали Акции, а затем использовали эти Акции в качестве обеспечения по кредитам на различные суммы, для различных вещей.
Я сказал своим слушателям: «Реальная опасность падения фондового рынка заключается в том, что по мере падения стоимости акций банки будут предъявлять заемщикам требования о внесении дополнительных средств, сообщая им, что им нужно внести больше денег в качестве обеспечения по своим кредитам. Некоторые из тех, кто взял кредит, смогут его выплатить, другие — нет. Когда они не смогут выплатить, банк «отзывает кредит», и заемщик оказывается в состоянии «дефолта».
По мере того, как происходит все больше и больше дефолтов, все больше акций падают в цене, вызывая еще большую продажу акций, что только ухудшает ситуацию. Она сама себя подпитывает!
Это немедленно запускает «Кредитные дефолтные свопы». Банки пошли в страховые компании и купили защиту, если заемщики дефолтят. Эта защита — кредитные дефолтные свопы: если кредит дефолтный, страховая компания выплачивает «своп».
Но по мере того, как это падение акций продолжается, все больше и больше кредитов будут дефолтными, и некоторые страховые компании НЕ смогут выплатить эти кредитные дефолтные свопы. Страховые компании разоряются.
Когда они обанкротятся, все ОСТАЛЬНЫЕ банки, которые они застраховали, должны будут зафиксировать убытки В ТОТ ЖЕ ДЕНЬ... и банки обанкротятся.
Это очень похоже на то, что привело к Великому финансовому кризису 2008 года. Это было очень просто объяснено в последующем голливудском фильме «Слишком большой, чтобы рухнуть» в ЭТОЙ сцене:
Хотя сегодняшние проблемы вызваны не ИПОТЕЧНЫМИ ценными бумагами, как это было в 2008 году, теперь, похоже, это произойдет из-за кредитов коммерческим организациям!
Они заняли деньги и использовали акции в качестве залога.
Акции не выросли, теперь они ПАДЕЛИ.
Кредиты, которые они брали, больше не имеют надлежащего обеспечения, поэтому банки звонят им и говорят: «Нам нужно, чтобы вы предоставили больше залога или наличные».
Хедж-фонды (возможно) не могут этого сделать. Они объявляют дефолт и идут ко дну.
Банки оформили своего рода страховку от этого, которая называется кредитные дефолтные свопы. Банки идут в страховую компанию и требуют оплаты. Может быть, страховая компания НЕ МОЖЕТ оплатить все претензии — они дефолтят и разоряются.
Теперь все остальные банки, с которыми у этих страховых компаний были свопы, должны регистрировать убытки, потому что свопы никуда не годятся. Они регистрируют все убытки - в тот же день - и ОНИ РАЗОРЯЮТСЯ.
Вся система снова рушится.
Никаких «выкупов» — на этот раз «выкуп»
Только НА ЭТОТ РАЗ законы изменились. НА ЭТОТ РАЗ банки не спасает правительство, их СПАСАЮТ ... вы и я ... Вкладчики.
Когда мы открывали наши текущие, сберегательные, депозитные счета, счета IRA или счета 401-K, условия Договора (и новые законы) позволяют Банку БРАТЬ НАШИ ДЕНЬГИ и обменивать Сертификаты акций в этом Банке на стоимость денег, которые они взяли у Вкладчика! ВЫ И Я «вносим залог» в Банк.
Хотя условия и положения различаются от банка к банку, общим является то, что вкладчик НЕ МОЖЕТ ПРОДАТЬ АКЦИИ ЭТОГО БАНКА в течение года или более!
Нууууу... а чем мы с тобой занимаемся до тех пор?
О, и когда наступит этот год или около того, кто захочет покупать эти акции в банке, который обанкротился? Вероятно, никто!
Таким образом, мы с вами остались с почти бесполезными «Акциями» в банке, который забрал наши деньги.
ПОЛУЧИТЕ НАЛИЧНЫЕ
В субботу банки в основном открыты. Я настоятельно рекомендую вам пойти и получить НЕМНОГО наличных. Не для оплаты счетов , а для того, чтобы ВЫЖИТЬ месяц или два . Достаточно денег, чтобы вы могли заплатить наличными за еду, купить бензин для машины и тому подобное.
Если у вас нет экстренного запаса продовольствия, воды и лекарств, необходимых для жизни... КУПИТЕ ЭТО В СУББОТУ, потому что когда наступит понедельник, распродажа на фондовом рынке может обернуться катастрофой.
Спит с рыбами
Крамер из MSNBC лучше всего выразился сегодня, когда напомнил всем о 1987 году. Он сказал: «Когда вы ловите рыбу на дне в четверг, рыба на дне в пятницу... в понедельник вы спите с рыбой».
Вот видео, где он это говорит, — пятничное утро на CNBC:
Этот термин "Спи с рыбами" из фильма "Крёстный отец". Во время войны мафии здесь, в Нью-Йорке, один из крутых парней семьи Корлеоне, Лука Брази, был убит. Мафиозная семья, которая это сделала, отправила бронежилет Луки с двумя мёртвыми рыбами семье Корлеоне как "Сицилийское послание: " Лука Брази спит с рыбами ". То есть он мёртв.
Вот эта сцена из «Крёстного отца»:
Поэтому, когда Крамер говорил об этой модели в 1987 году и сказал: «Если вы ловите рыбу на дне в четверг и в пятницу, то в понедельник вы спите с рыбой», он имел в виду, что ваши фондовые счета «мертвы».
Грядущий понедельник МОЖЕТ БЫТЬ ТЕМ ПОНЕДЕЛЬНИКОМ!
Подготовьтесь. У вас есть только субботнее утро, чтобы сделать это.
Получите НЕМНОГО наличных денег в банке в субботу. Спрячьте их в своем доме. Если все успокоится и они вам не понадобятся, верните деньги обратно через неделю.
Лучше иметь и не нуждаться, чем нуждаться и не иметь. То же самое с едой. ПОЛУЧАЙТЕ В СУББОТУ.
Комментариев нет:
Отправить комментарий