Крах Silicon Valley Bank был вызван массовым набегом на банк: на этой неделе клиенты инициировали снятие средств на сумму 42 миллиарда долларов.
Банк был передан в управление Федеральной корпорации по страхованию депозитов в пятницу после того, как Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) определил, что банк признан неплатежеспособным.
По данным DFPI, до нападения на банк банк находился в «хорошем финансовом состоянии». Клиенты сняли 42 миллиарда долларов, в результате чего у банка осталось отрицательное сальдо денежных средств в размере 958 миллионов долларов.
Вот краткое изложение того, что произошло после приказа DFPI о захвате банка :
8 марта 2023 года Банк объявил об убытках в размере около 1,8 млрд долларов США от продажи инвестиций (казначейских обязательств США и ценных бумаг с ипотечным покрытием). 8 марта 2023 года холдинговая компания Банка объявила о проведении увеличения капитала. Несмотря на то, что до 9 марта 2023 года банк находился в хорошем финансовом состоянии, инвесторы и вкладчики отреагировали, инициировав изъятие депозитов из банка на сумму 42 миллиарда долларов 9 марта 2023 года, что привело к набегу на банк. По состоянию на конец рабочего дня 9 марта у банка был отрицательный остаток денежных средств в размере около 958 миллионов долларов. Несмотря на попытки Банка при содействии регуляторов перевести обеспечение из различных источников, Банк не выполнил свое кассовое письмо с ФРС. Поспешное изъятие депозита привело к тому, что Банк оказался не в состоянии погасить свои обязательства при наступлении срока их погашения.
До своего краха Silicon Valley Bank был 16-м по размеру активов банком в Федеральной резервной системе США. Данные показывают , что по состоянию на 31 декабря 2022 года активы банка составляли 209 миллиардов долларов.
Как это произошло . . .
Фонд основателей Питера Тиля и несколько других известных фирм венчурного капитала (например, Coatue Management, Union Square Ventures) в четверг посоветовали своим портфельным компаниям вывести деньги из Silicon Valley Bank , отвечая на панику по поводу финансового положения банка в кругах технологических стартапов.
Спрашивали в четверг. К утру пятницы Банк был мертв.
МНЕНИЕ
Это __похоже__ на Питера Тиля и некоторых его приятелей из венчурного капитала в панике.
Когда они сказали своим приятелям вывести деньги из банка из-за ничтожных убытков в размере 1,8 миллиарда долларов во время продажи Банком некоторых ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, это привело к краху банка.
Если бы Тиль и его приятели просто оставили все в покое, многим кажется, что банк все еще стоял бы.
Теперь это гигантский беспорядок.
В результате этого беспорядка все может пойти одним из двух путей:
1) Беспорядок улажен, FDIC приходит, защищает основных вкладчиков и распродает остальные ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, и ****некоторые**** из незастрахованных вкладчиков получают ****некоторых*** * своих денег обратно . . . . годы спустя, ИЛИ;
2) Беспорядок НЕ сдерживается, и этот беспорядок перерастает в гигантский системный коллапс.
На следующей неделе будет рассказ о том, каким путем это пойдет.
ОБНОВЛЕНИЕ 9:25 EST (суббота) --
Банк Лондона изучает возможность подготовки предложения по спасению для Silicon Valley Bank (SVB) UK , поскольку основатели стартапа предупреждают Джереми Ханта, что его крах «нанесет вред» британскому технологическому сектору.
Илон Маск только что сказал, что он «открыт для идеи» купить Silicon Valley Bank и стать цифровым банком. ( РЕПРИМЕЧАНИЕ HT: Пока ни один крупный банк США не желает прикасаться к этому, я бы не ожидал, что «золотое прикосновение» Илона все стабилизирует.)
Китай приказывает Министерству финансов продать свои казначейские облигации США «быстрейшими темпами».
Между тем, Народный банк Китая добавил более 102 тонн золота за 4 месяца, пытаясь ограничить риск контрагента в конфликте с США из-за Тайваня.
Комментариев нет:
Отправить комментарий